Mario Draghi: Vom EZB-Präsidenten zu Europas größtem Schrotthändler

Frage: Was unterscheidet einen Banker von einem gewöhnlichen Schrotthändler? Antwort: Der Schrotthändler muss sehen, wo er den aufgekauften Schrott wieder los wird. Der Banker entsorgt ihn im Zweifelsfall direkt bei der EZB.

Sie meinen, die Kritik sei ein wenig zu hart ausgefallen? Nun, dann lassen Sie sich doch einfach einmal den folgenden Zusammenhang auf der Zunge zergehen: Mitte April traf die Europäische Zentralbank eine kontroverse Entscheidung, welche an der Börse in Athen die Kurse griechischer Banken prozentual zweistellig ansteigen ließ.

Was war geschehen? Die EZB hatte entschieden, dass im Rahmen des QE-Programms zukünftig auch Anleihen des Euro-Rettungsfonds, EFSF, erworben werden können. Wer Meldungen wie diese überliest oder angesichts ihres dramatischen Inhalts nur gelangweilt mit den Schultern zuckt, übersieht, dass im Euro-Rettungsfonds der ach so werthaltige Giftmüll des europäischen Bankensektors gesammelt wird.

Und dieser Schrott darf nun direkt an die Europäische Zentralbank verkauft und in „harte“ Euros getauscht werden. Die griechischen Banken haben derartige Anleihen im Volumen von rund 30 Milliarden Euro in ihren Büchern, weil man sie im Rahmen des griechischen Rettungspakets mit EFSF-Papieren rekapitalisiert hat.

Wenn aus 30 Milliarden 100 Millionen werden

Die Regierung Tsipras hatte gehofft, diese Papiere für etwas mehr als 600 Millionen Euro an amerikanische Spezialfonds weiterreichen zu können. Aus dieser Idee wurde leider nichts. Die smarten US-Finanzmanager taxierten den echten Wert dieser Anlagen zunächst auf maximal 62 Millionen Euro, zeigen sich aber anschließend bereit, großzügig bis zu 100 Millionen Euro für sie zu bieten.

Nur zur Erinnerung: Wir sprechen von „Wertpapieren“, die einst für 30 Milliarden, also 30.000 Millionen, Euro gekauft wurden und für die die Spezialisten, wenn sie knapp kalkulieren, gerade mal 62 Millionen Euro auf den Tisch legen wollen.

Wenn das Haus oder die Wohnung, in der Sie leben, einst 300.000 Euro gekostet hat und heute nur noch 620 Euro oder bei viel gutem Willen 1.000 Euro Wert ist, dann haben Sie einen ähnlich dramatischen Wertverlust erlitten wie die griechischen Banken in den vergangenen Jahren.

Da Sie vermutlich kein Konto bei einer griechischen Bank haben, könnten Sie versucht sein, wieder gelangweilt mit den Schultern zu zucken und diese neuerliche griechische Tragödie einfach auf sich beruhen lassen. Ist ja nicht die Erste und ganz bestimmt auch nicht die Letzte.

Was kümmert mich die Müllkippe im Garten meines Nachbarn?

Doch so einfach ist es nicht. Erstens haften Sie als deutscher oder österreichischer Steuerzahler mit den Bürgschaften, die unsere Regierungen bei der Auflegung des Euro-Rettungsfonds für diesen Fonds gegeben haben und zweitens sitzen nicht nur die griechischen Banken auf diesem Schrott.

In den Bilanzen der Commerzbank und der Deutschen Bank findet sich ähnlicher Giftmüll. Wäre es anders, würden beide Institute vor Kraft und Leistungsstärke nur so strotzen und an der Börse mit beständig steigenden Kursen glänzen. Letzteres tun sie aber gerade nicht. Beständig ist die Kursentwicklung zwar schon, aber meist klar abwärtsgerichtet.

In Italien und Spanien ist die Lage ähnlich dramatisch. Auch dort schlummern „Werte“ in den Bilanzen der Banken, die längst keine mehr sind und es fehlt im Grunde nur noch der kleine Junge, der alle, die die neuen Kleider des Kaisers bewundern, darauf hinweist, dass seine Majestät eigentlich vollkommen nackt ist.

Es liegt auf der Hand, dass dieser Junge nicht kommen darf. Denn kommt er und spricht er aus, was viele längst wissen oder zumindest ahnen, drohen Kartenhäuser in sich zusammenzufallen.

Es werden wieder ein paar Jahre Zeit gewonnen

An dieser Stelle ist es von Vorteil, dass die Bilanz der EZB von Wählern und Kunden nicht ganz so schnell und nicht ganz so kritisch hinterfragt wird, wie die Bilanz einer gewöhnlichen Geschäftsbank. Probleme, die hier lagern, werden also nicht so schnell offensichtlich und lassen sich besser vor der Allgemeinheit verbergen.

Aus der Welt sind sie dadurch aber noch lange nicht und werthaltiger wird der Schrott dadurch, dass er nun bei der EZB lagert, auch nicht. Die jüngste Entscheidung der Europäischen Zentralbank ist damit wieder nur eine weitere Maßnahme im Spiel auf Zeit.

Das grundsätzliche Problem löst sie nicht. Toxisches Gift wird nicht dadurch zum Grundnahrungsmittel, dass man es vom einen Giftschrank in den anderen stellt. Wer als Anleger um diesen Zusammenhang weiß, der sorgt vor und stellt sicher, dass das eigene Vermögen, beispielsweise durch den Kauf von Gold und Silber, nicht vollständig vom schleichenden Gift der gezielten Entwertung aufgefressen wird.

Ich wünsche Ihnen einen erfolgreichen Handelstag und grüße Sie herzlich

Ihr

Bernd Heim


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Die Gründung der ersten amerikanischen Zentralbank ist bis heute eine packende Geschichte voller Intrigen, politischem Machtkalkül und Verschwörungstheorien. Gut 100 Jahre danach hat die FED das Finanzsystem so massiv zugunsten ihrer Eigentümer verändert wie keine andere Zentralbank: In den letzten 30 Jahren sind mehr als 10.000 US-Banken verschwunden und fast 70 Prozent aller bilanziellen Vermögenswerte liegen in den Händen von zwölf Großbanken – jenen Banken, die „zufällig“ auch die einflussreichsten Anteilseigner sind.

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About the author

Bernd Heim

Dr. Bernd Heim ist seit 1985 als Investor und Trader an den Finanzmärkten aktiv. Einem breiten Publikum ist er bekannt aus diversen Börseninformationsdiensten und als Schöpfer des 'Jay Thompsen', einem fiktiven Investmentbanker aus der 'Winsider'-Reihe.

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