Auch das Undenkbare denken

Wenn Ihnen vor fünf Jahren jemand begegnet wäre, der davon gesprochen hätte, dass heute rund 40 Prozent der Staatsanleihen eine negative Rendite aufweisen, die Bilanzen der Notenbanken weltweit auf die stolze Summe von über 10 Billionen US Dollar angewachsen sind und die Anleger im DAX zum wiederholten Mal um die runde 10.000 Punkte-Marke ringen. Was hätten Sie ihm gesagt?

Wie hätten Sie reagiert, wenn er weitergesprochen und angekündigt hätte, dass das Gold nur noch bei schwachen 1.300 US Dollar je Feinunze pendelt, sich erst kürzlich von einem massiven Schwächeanfall erholt hat und möglicherweise nochmals vor einem neuen steht?

Hätten Sie ihn für seine fundierte Analyse gelobt und für seine treffsicheren Prognosen fürstlich entlohnt? Oder hätten sie ihn verlacht, ihn als Scharlatan und Wichtigtuer verspottet, und einfach links liegen lassen?

Vor fünf Jahren auf dem Höhepunkt der europäischen Schuldenkrise, nur drei Jahre nach dem Ausbruch der Finanz- und Wirtschaftskrise wären wohl nur die wenigsten von uns in der Lage gewesen, eine derartige Prognose als verlässlich und realistisch anzusehen. Zu weit wäre die prognostizierte Zukunft von unserer damals erfahrbaren Realität entfernt gewesen.

Die Zukunft ist keine lineare Fortschreibung der Gegenwart

Was sich damals kaum einer vorstellen konnte oder wollte, ist heute Realität. Sie war für uns damals nicht deshalb unvorstellbar, weil wir so borniert oder gar dumm waren. Wir waren auch nicht bewusst blind gegenüber dem Zeitgeschehen. Wir waren nur zu sehr in ihm gefangen, dass wir uns die Freiheit genommen hätten, unsere Gedanken mal auf anderen als den eingefahrenen Wegen auf die Reise zu schicken.

An dieser Stelle stellt sich die Frage, ob das heute noch immer so ist, wie vor fünf Jahren. Wenn die Antwort ‚ja‘ ist, sollten wir hellhörig werden, denn dann dürften wir, was immer auf uns in den nächsten fünf Jahren zukommen wird, mal wieder keinen blassen Schimmer von ihm haben. Keine beruhigenden Aussichten, besonders nicht für Menschen, die sich mit der Börse und ihren eigenen Kapitalanlagen intensiv beschäftigen.

Vordergründig geht es uns gut. Die Aktien stehen hoch, die Arbeitslosigkeit ist niedrig und die Schulden sind, trotz ihres enormen Umfangs, irgendwie im Griff. Doch wer sagt uns, dass wir nicht längst auf dem Weg in die Hölle sind, obwohl oder gerade weil es uns noch so gut geht?

Wir tun also gut daran immer wieder mal einen Schritt zurückzutreten und nicht nur linear unsere Gegenwart in die Zukunft fortzuschreiben, sondern auch einmal das scheinbar „Unmögliche“ zu denken und uns ihm auszusetzen, egal wie unangenehm es uns im ersten Moment berühren mag.

Schwache Glieder einer globalen Kette

Europa geht auf schwere Zeiten zu. Der innere Zusammenhalt bröckelt und die Schulden sind hoch. China steht vor ähnlichen Problemen. Die Wirtschaft wächst nicht mehr so schnell und das Land nimmt heute hohe Schulden auf, nur um bestehende zu bedienen. Die eigene Wirtschaft in Schwung bringt man so nicht.

Japan ist schon einen Schritt weiter. Dort sind die Schulden so hoch, dass der letzte verbliebene Ausweg eingeschlagen werden muss. Die Bank of Japan monetarisiert die Schulden, gleich in dem Augenblick, in dem sie entstehen. So kann man sich am einfachsten um die unangenehme Wahrheit drücken, dass man eigentlich längst pleite ist.

Das wäre alles vielleicht noch nicht so schlimm, wenn der Rest der Welt helfen könnte. Kann er aber nicht. Die Schwellen- und Entwicklungsländer haben sich in den letzten zehn Jahren stark verschuldet und hoffen nun darauf, diese Schulden mit zukünftigen Gewinnen und Steuern bezahlen zu können.

Es darf allerdings nichts dazwischenkommen, was längst nicht ausgemacht ist, denn in einer Krise werden die Kunden sparen und die Schwellenländer gewiss nicht mehr die Gewinne erzielen, die sie benötigen, um ihre Schulden tilgen zu können.

Unbezahlbare Schulden als verbindende Gemeinsamkeit

Auf Amerika sollte die Welt ebenfalls nicht zählen. Die Schulden der USA wachsen ähnlich rasant wie die der restlichen Welt. Wer die Nase vorn hat im globalen Schuldenwettlauf ist eigentlich egal, denn der eingeschlagene Weg kennt im Grunde nur ein einziges Ziel: die Klippe am Abgrund.

Schulden kann man weder leugnen noch über Nacht aus der Welt schaffen, denn sie sind die Guthaben der anderen. Kein Gläubiger wird sich gerne enteignen lassen und so wird der Aufschrei nicht nur groß sein, sondern groß sein müssen, wenn man das Problem einer wirklichen Lösung zuführen will.

Dennoch sind genau diese Guthaben das Problem, denn sie sind das Spiegelbild der nicht mehr zu stemmenden Schulden. Ein neuerlicher wirtschaftlicher Rückgang wird die Lage zwangsläufig verschärfen. Es wird entscheidend sein, wie dann mit dem Problem umgegangen wird.

Kommt es zu einer globalen Lösung mit einer Entwertung der Schulden, beispielsweise gegenüber dem Gold? Oder sehen wir einen verschärften Währungskrieg mit neuen Geldschwemmen, welche die bisherigen Exzesse als Kindergeburtstage erscheinen lassen. Denkbar sind viele Varianten. Als Anleger müssen wir uns auf alle vorbereiten – zumindest gedanklich.

Ich wünsche Ihnen einen erfolgreichen Handelstag und grüße Sie herzlich

Ihr

Bernd Heim


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About the author

Bernd Heim

Dr. Bernd Heim ist seit 1985 als Investor und Trader an den Finanzmärkten aktiv. Einem breiten Publikum ist er bekannt aus diversen Börseninformationsdiensten und als Schöpfer des 'Jay Thompsen', einem fiktiven Investmentbanker aus der 'Winsider'-Reihe.

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