Xetra-Gold: Erst Börsenverkauf und dann doch zum Edelmetallhändler?

Physisches Gold so einfach und kostengünstig kaufen wie eine Aktie oder ein Zertifikat. Das wird Anlegern immer wieder versprochen. Doch regelmäßig hakt es bei der Einlösung dieses Versprechens. Vor einigen Jahren war es die niederländische Bank ABN-Amro, die ein einmal gegebenes und anfangs auch intensiv beworbenes Einlösungsversprechen kurzfristig kassierte und durch die Bezahlung in Geld ersetzte.

Geld ist aber nicht gleich Gold, obwohl man beides jederzeit ineinander umrechnen kann. Das erfuhr in den vergangenen Wochen auch der eine oder andere Goldanleger, der Xetra-Gold-Anteile erworben hatte und sich das gekaufte Gold nach Hause liefern lassen wollte. An für sich sollte einem entsprechenden Wunsch nichts entgegenstehen, solange der Kunde bereit ist, die nicht unerheblichen Kosten zu tragen.

Der Aufwand ist nicht gerade gering. Der Verkauf eines Kilogramm Golds schlägt mit Gebühren von über 350 Euro zu Buche, wenn das Gold als einzelner 1-Kg-Barren ausgeliefert wird. Wünscht der Goldanleger eine Lieferung in Form von zehn 100-Gramm-Barren, so steigen die Kosten der Auslieferung sogleich auf 605 Euro. Noch teurer wird es, wenn der Zielort der Auslieferung im Ausland liegt. In diesem Fall muss ein Anleger mit Kosten von 2.950 bis 3.250 Euro für ein Kilogramm Gold rechnen.

Probleme bei der Auslieferung

Viele Anleger werden bereit sein, diese Gebühr zu bezahlen, wenn sie der Meinung sind, dass das gekaufte Gold bei ihnen zuhause oder in einem von ihnen angemieteten Schließfach besser aufgehoben ist als in den Tresoren der Deutsche Börse Commodities GmbH, jener 100%igen Tochtergesellschaft, die das Xetra-Gold-Produkt für die Deutsche Börse AG managt.

Trotzdem wird derzeit von Schwierigkeiten bei der Goldauslieferung berichtet. Die von der Deutsche Börse Commodities GmbH mit der Auslieferung des Goldes beauftragte Deutsche Bank erklärte einem ihrer Kunden unlängst, dass sie diese Dienstleistung „aus geschäftspolitischen Gründen“ nicht mehr anbiete und deshalb ein von der Clearstream Banking AG bereitgestelltes Auftragsformular zur Ausübung von Xetra-Gold nicht entgegennehme.

Über die geschäftspolitischen Gründe der Deutschen Bank soll an dieser Stelle gar nicht groß spekuliert werden. Für einen Goldanleger ist diese Frage ohnehin müßig. Entscheidend ist, wie er nun am besten, das heißt am schnellsten und auch am kostengünstigsten an sein Gold kommt.

Nicht übersehen werden sollte jedoch, dass die Deutsche Bank eines der die Emission begleitenden Institute war. Die Bank hat also maßgeblich dazu beigetragen, das damals noch neue und unbekannte Produkt Xetra-Gold bekannt zu machen und am Markt zu platzieren. Nun passen die einst gemachten Zusagen offenbar nicht mehr in die neue Geschäftspolitik.

Anspruch und Wirklichkeit

Geworben wurde seinerzeit und wird auch heute noch auf der Internetseite von Xetra-Gold mit dem Slogan: „Als Schuldverschreibung ist Xetra-Gold börslich so flexibel, transparent und kostengünstig handelbar wie eine Aktie – und gleichzeitig so krisensicher und stabil wie physisches Gold. Und das nicht nur im übertragenen Sinne: Xetra-Gold verbrieft den Anspruch auf jederzeitige Auslieferung von Goldbarren.“

Und zur Einlösung der erworbenen Goldbestände führt die Webseite aus: „Einlösung gegen Gold: Der Investor kann jederzeit seinen Anspruch auf Lieferung der verbrieften Menge Gold gegen die Emittentin geltend machen.“

Unabhängig von der Frage, ob nun die Deutsche Börse oder die Deutsche Bank die Hauptschuld an der verzögerten Auslieferung trägt, machen Xetra-Gold-Anleger, die sich ihren Goldbesitz aktuell ausliefern lassen möchten, die unangenehme Erfahrung, dass ein jederzeitiger Anspruch auf Lieferung noch längst keine schnelle Lieferung ist, sondern wohl möglich erst aufwendig eingefordert werden muss.

Damit wird eine der großen Schwachstellen von physischem Gold deutlich, das wie Xetra-Gold für den Kunden in großen Sammellagerstätten verwahrt wird: Man ist zwar der rechtmäßige Eigentümer, aber nicht der Besitzer des Goldes. Der Besitz muss erst eingefordert werden und das kann, wie die aktuellen Probleme bei Xetra-Gold zeigen, nicht immer ganz leicht sein.

Am Ende doch zum Goldhändler?

Für einen Goldanleger, der das gelbe Metall physisch erwirbt, steht aber genau dieser Aspekt besonders hoch im Kurs. Er will nicht nur eine attraktive Geldanlage kaufen, sondern auch einen Teil seines Vermögens in einer Form vorhalten, die keinen Forderungscharakter hat. Auf diese Art hat er jederzeit die Verfügungsgewalt und Kontrolle über sein Gold.

Momentan prüft die Deutsche Börse, ob die Auslieferung über andere Banken bzw. Dienstleister möglich ist. Allen Kunden, die schnell an ihr Gold wollen, wird ein direkter Verkauf über die Börse empfohlen. Mit dem dabei eingenommenen Geld könne man anschließend zu einem Goldhändler gehen und dort Barren und Münzen kaufen.

Wenn sich dieser Weg langfristig als Königsweg herausstellen sollte, kann man als Goldanleger allerdings auch gleich zum Edelmetallhändler gehen und sich den Umweg über die Deutsche Börse und ihr Xetra-Gold-Angebot getrost sparen.

Ich wünsche Ihnen einen erfolgreichen Handelstag und grüße Sie herzlich

Ihr

Bernd Heim


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Die Waffen der bösen Gutmenschen sind die Tricks und Methoden der Geheimdienste, insbesondere der Stasi. Sie diskriminieren, diskreditieren und manipulieren Andersdenkende. Im schlimmsten Fall vernichten sie Existenzen. Es sind die Blockwarte unserer neuen Zeit. Sie beherrschen die »Qualitätsmedien«, die, statt sachlich zu informieren, die Menschen nach ihren Vorstellungen umerziehen und belehren. Sie unterdrücken entscheidende Fakten und verdrehen die Wahrheit. Sie verhindern einen freien Meinungsaustausch und verantwortungsvolles Handeln.

Die bösen Gutmenschen sind eine gefährliche Spezies: Sie sind gut organisiert, sie sitzen in den Parlamenten, in der Regierung und in den Redaktionen, sind Richter und Staatsanwälte – und sie sind alle dem linken Spektrum zuzuordnen. Sie treiben ganze Armeen von Mitläufern vor sich her.

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Die Digitalisierung unseres Alltags schreitet immer weiter voran – mit fatalen Auswirkungen. Anhand neuer wissenschaftlicher Studien zeigt der renommierte Gehirnforscher Manfred Spitzer, in welchem Maß diese Entwicklung unsere Gesundheit bedroht.

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Die Sackgasse

Genau wie nach dem Zusammenbruch des Investmenthauses Lehman Brothers 2008 suchen Wirtschaftswissenschaftler und Politiker nur wenige Jahre später angesichts massiver Staatsverschuldungen nach Auswegen aus einer Krise, die sie als die schlimmste seit dem Crash von 1929 bezeichnen. Volkswirtschaftler erstellen anhand wissenschaftlicher Parameter Prognosen, um sie kurze Zeit später nach denselben Kriterien in das komplette Gegenteil zu revidieren.

Das ist für den Laien möglicherweise das Erschreckendste an dieser Krise: Dass die vielen Experten vollkommene Ratlosigkeit vermitteln, dass ihre Parameter, an Hand derer sie bisher die wirtschaftliche Entwicklung weissagten und der Politik zu einer bestimmten Wirtschafts- und Finanzpolitik rieten, sich in dieser Krise als völlig unbrauchbar erweisen.

Ursache für diese Hilflosigkeit ist das Nicht-Verstehen der basalen und fundamentalen Zusammenhänge des Wirtschaftslebens, dass in den 1920er Jahren die theoretischen Diskussionen in den Wirtschaftswissenschaften um ihren Zentralbegriff „Wert“ abgebrochen wurden.

Anatol Schmied-Kowarzik unternimmt es, diese unterbrochene Diskussion wieder aufzunehmen.

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Warum manche Menschen nie krank werden

Warum werden manche Menschen nie krank – während man selbst schon wieder mit einer Erkältung kämpft? 25 ultragesunde Personen verraten, wie sie ihr Immunsystem dauerhaft stark machen. Gene Stone stellt ihre Gesundheits-Geheimrezepte nicht nur auf den Prüfstand aktuellster medizinischer Forschungsergebnisse, sondern er hat sie auch selbst alle erprobt. Dieses Buch ist eine echte Fundgrube und eine Bedrohung für die Pharmaindustrie!

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Kinder der Freiheit

Deutschland nach dem Mauerbau: Rebecca Hoffmanns Welt in Ostberlin scheint in Ordnung zu sein – bis sie durch Zufall erfährt, dass der eigene Mann sie seit Jahren im Auftrag der Stasi bespitzelt. Als sie ihn zur Rede stellt, begeht sie einen verhängnisvollen Fehler, den sie und ihre Familie ihr Leben lang bereuen sollen. – In den USA erlebt George Jakes als Vertrauter von Justizminister Robert Kennedy hautnah den Kampf der Bürgerrechtsbewegung gegen Rassismus, Intoleranz und Ungerechtigkeit – und bekommt am eigenen Leib zu spüren, was es heißt, ein Farbiger zu sein. – Cameron Dewar ist Republikaner, aber auch er kämpft unbeirrt für seine Überzeugungen. Als CIA-Agent muss er sich in einer Welt aus Täuschung, Lügen und Intrigen zurechtfinden. – Ähnlich geht es Dimka Dworkin, dem jungen Berater von Nikita Chruschtschow, als sich Sowjetunion und USA in einen Konflikt stürzen, der die Welt an den Rand des Atomkriegs führt. Seine Schwester Tanja begibt sich als Journalistin an die Brennpunkte des Geschehens, von Moskau über Kuba bis nach Prag und Warschau – dorthin, wo Weltgeschichte geschrieben wird.

Der in sich abgeschlossene Roman erzählt die miteinander verbundenen Schicksale von Menschen aus Ost und West vor dem Hintergrund der politischen und gesellschaftlichen Umwälzungen vom Anfang der Sechziger- bis zum Ende der Achtzigerjahre. – 100 Jahre nach dem Beginn des Ersten Weltkriegs- 75 Jahre nach dem Beginn des Zweiten Weltkriegs – 50 Jahre nach der Aufhebung der Rassentrennung in den USA – 25 Jahre nach dem Fall der Mauer bringt Ken Follett, seine Jahrhundert-Trilogie, die mit ‚Sturz der Titanen‘ und ‚Winter der Welt‘ begann, zu einem packenden und furiosen Finale.

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Die China AG

Haier TLC, Lenovo und Brillance – chinesische Großkonzerne machen sich auf, die internationalen Märkte zu erobern. Auch immer mehr kleinere Unternehmen aus dem Reich der Mitte gründen im Ausland Niederlassungen oder kaufen ausländische Firmen.

Ihre Investitionen jenseits der Landesgrenze sind in den vergangenen Jahren massiv gestiegen. Lagen sie vor wenigen Jahren noch bei einigen Hundert Millionen US-Dollar, investierten Chinas Firmen heute bereits mehrere Milliarden US-Dollar.

Für die Expansionswut der Chinesen gibt es mehrere Gründe. Einer davon ist der sichere Zugang zu Energie- und Rohstoffquellen, die für ein anhaltend hohes Wirtschaftswachstum unverzichtbar sind. Dazu zählt Rohöl genauso wie Aluminium, Kupfer, Nickel, Eisenerz und andere Rohstoffe.

Joachim Fuchs informiert ausführlich über die Hintergründe der aggressiven M&A-Politik der chinesischen Unternehmen und deren Bedeutung für die globale Wirtschaft.

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Die besten Anlagestrategien der Welt

Investieren in Top-Qualität zum günstigen Preis? Investieren in kleine, wachstumsstarke und fundamental gesunde Unternehmen oder doch besser eine Dividenden-Strategie entwickeln? Wie man trotz Risikominimierung die Gewinne enorm steigern kann erfahren Sie hier.

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Die Geldverbesserer

Der Klimawandel und die Ressourcenknappheit ändern grundlegend die Spielregeln für Politik und Wirtschaft. Viele Menschen empfinden die Veränderung als Bedrohung. In der Anpassung an die neuen Bedingungen liegen aber auch Chancen. Unternehmen, die die Zeichen der Zeit erkannt haben, stoßen mit klimaschonenden Produkten sowie effizienten und schadstoffärmeren Produktionsverfahren auf eine stark wachsende Nachfrage. Diese Pioniere können Anlegern überdurchschnittliche Gewinnchancen bieten. Doch die Suche nach den Renditeperlen ist schwierig. Der Markt für nachhaltige oder grüne Investments ist für den Laien kaum zu durchschauen.

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Zurück an die Arbeit!

Es wird viel zu wenig gearbeitet! Stattdessen verbringen Mitarbeiter und ihre Chefs in den meisten Unternehmen mehr als die Hälfe ihrer Zeit mit Tätigkeiten, die zwar wie Arbeit aussehen, aber im Grunde keine Arbeit sind: Meetings, Jahresgespräche, Budgetverhandlungen, Genehmigungsprozeduren, PowerPoint-Präsentationen, Reports, Unternehmensleitbilder, Organigramme und so vielem mehr – reinem Business-Theater, das keine Wertschöpfung erzeugt, nicht dem Kunden dient und damit nur eines ist: Verschwendung!

Management-Vordenker Lars Vollmer analysiert, was in den Unternehmen falsch läuft und warum. Er deckt auf, wie Unternehmen mit im Kern hundert Jahre alten Prinzipien und Methoden arbeiten, obwohl sie in den Märkten des 21. Jahrhunderts operieren. Er zeigt, wie wir alle wieder zurückfinden zu erfolgreicher, echter Arbeit, die Freude macht, Sinn ergibt und sich nachhaltig für alle lohnt.

>>> Wie aus Business-Theatern wieder echte Unternehmen werden … <<<

About the author

Bernd Heim

Dr. Bernd Heim ist seit 1985 als Investor und Trader an den Finanzmärkten aktiv. Einem breiten Publikum ist er bekannt aus diversen Börseninformationsdiensten und als Schöpfer des 'Jay Thompsen', einem fiktiven Investmentbanker aus der 'Winsider'-Reihe.

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