Die Inflation wird uns noch lange erhalten bleiben

Es gibt Themen, die kommen, bestimmen dann für eine gewisse Zeit die allgemeine Diskussion und verschwinden anschließend schnell wieder in der Versenkung, aus der sie ursprünglich gekommen sind. Mit der Inflation ist das anders. Dieses Thema wird uns noch lange Zeit beschäftigen, zumindest so lange, wie es Geld gibt, das man vermehren kann, ohne dass sich gleichzeitig die Menge der erschaffenen Güter und Dienstleistungen ändert.

Können Sie sich noch an die Diskussion um die Kampfhunde erinnern? Als diese mediale Sau durchs Dorf getrieben wurde, verging fast kein Tag, an dem nicht irgendwo in Deutschland irgendjemand von einem Kampfhund gebissen wurde. Heute herrscht in dieser Frage eine mediale Ruhe, die aufhorchen lässt. Sollen Deutschlands Hunde wirklich ihren natürlichen Instinkt zum Zubeißen verloren haben?

Das Beispiel der Kampfhunde zeigt, wie sehr unsere Wahrnehmung durch die Berichte gesteuert wird, die wir täglich konsumieren. Ein Thema, das dort nicht auftaucht, verschwindet sehr schnell auch aus unserem Bewusstsein. Aus der Welt ist es damit noch lange nicht, denn eine Problematik verschwindet nicht dadurch, dass man sie verschweigt.

Wir sollten deshalb froh sein über jeden Tag, an dem das Thema Geldentwertung im Mittelpunkt des öffentlichen Interesses steht. Selbstverständlich ist das nicht, denn es gibt viele Befürworter und Profiteure der Inflation und ihrer Nebenwirkung, die nicht wünschen, dass das, was im Hintergrund gerade geschieht, allen bewusst ist und öffentlich diskutiert wird.

Die Inflation ist gewollt

Hin und wieder hat man den Eindruck, als sei die Inflation ein Naturereignis, das über Nacht auftritt und wie eine Heuschreckenplage ungewollt vom Himmel fällt. Dem ist nicht so, denn jede Inflation hat eine Vorgeschichte und meist erzählt uns diese von einer durch die wirtschaftliche Entwicklung nicht gedeckten, gezielten Ausweitung der Geldmenge.

Die meisten Menschen verstehen unter der Inflation einen fortgesetzten Anstieg der Konsumentenpreise. Diese Sichtweise greift zu kurz. Sie blendet wichtige Aspekte aus und übersieht, dass die Preise nur deshalb steigen, weil zuvor die Geldmenge stärker gestiegen ist als die wirtschaftliche Aktivität. Wäre die Geldmenge nicht oder nur im gleichen Maß wie die Gütermenge gestiegen, wären die Preise konstant geblieben. So aber ergießt sich mehr Geld über eine gleichbleibende wirtschaftliche Aktivität und führt zwangsläufig zu steigenden Preisen.

Das neue Geld ergießt sich allerdings nicht nur über die produzierten Güter. Auch die sogenannten Bestandsgüter, also Häuser, Grundstücke, Edelmetalle, Kunstobjekte, Aktien und Anleihen, sehen sich einer gewachsenen Geldmenge gegenüber. Sie führt auch hier zu höheren Preisen. Die zerstörerische Wirkung auf die Kaufkraft ist bei einer Vermögenspreisinflation ebenso gegeben wie bei einem starken Anstieg der Konsumentenpreise.

Der Effekt des Kaufkraftverlustes ist leicht zu spüren. Viel schwerer zu erkennen ist eine weitere Nebenwirkung der Inflation. Sie verteilt Vermögen und Einkommen um. Wer zuerst in den Genuss des neuen Geldes kommt, hat einen Vorteil. Er kann Güter und Dienstleistungen noch zu den alten Preisen erwerben. Wer erst spät oder gar nicht in den Genuss des neu geschaffenen Geldes kommt, darf sich zur Gruppe der Verlierer zählen.

Rettet den Schuldner auf Kosten des Gläubigers!

Eine Inflation, deren schädliche Auswirkungen schnell durch Lohnerhöhungen und steigende Zinsen ausgeglichen werden, ist weithin eine Gefahr. Gefährlicher sind aber jene Situationen, in denen der Ausgleich nicht, nicht vollständig oder erst viel zu spät vorgenommen wird.

Die aktuelle Geldpolitik der Europäischen Zentralbank bringt nach und nach alle drei Effekte zum Tragen. Zunächst wurde der Ausgleich nicht vorgenommen. Neues Geld wurde in großer Menge in den Wirtschaftskreislauf eingeführt, während die Zinsen immer weiter sanken. Von Ausgleich kann an dieser Stelle überhaupt keine Rede sein.

Nun werden die Zinsen vermutlich langsam wieder steigen, auch wenn die EZB dies dem Markt noch nicht so deutlich kommuniziert. Weil die Banken ihr Geschäftsmodell verlieren, ist eine Rückkehr zu höheren Nominalzinsen aber unausweichlich. Sie wird deshalb kommen, ja kommen müssen, früher oder später.

Vermutlich wird der Akzent wieder auf dem Wort später liegen. Dies würde erneut die Schuldner gegenüber den Gläubigern begünstigen, denn während die Preise für Konsum-, Gebrauchs- und Bestandsgüter bereits steigen, werden die Zinsen nur sehr zögerlich angehoben. Weil die reale Rendite, also die Differenz zwischen dem gezahlten Zins und der Inflation negativ ist, verlieren die Sparer fortlaufend Geld. Es wird von ihnen umgeschichtet in das Lager der Schuldner.

Nebelkerzen und Verschleierung

Das Spiel funktioniert umso besser und reibungsloser, je ahnungsloser die Sparer sind. Ist ihnen nicht bewusst, wie viel Kaufkraft sie verlieren, und da Vermögen von ihnen zu anderen umgeschichtet wird, hält die europäische Schuldenpyramide noch etwas länger durch. Fatal wäre es, wenn die Bevölkerung den Betrug schnell bemerkt, und ihm mit massiven Forderungen nach hohen Lohnsteigerungen und viel höheren Zinsen entgegentritt.

Es wird in diesem Zusammenhang entscheidend sein, auf die Argumente zu achten, die vorgebracht werden, wenn die Inflationsraten das Inflationsziel der EZB von zwei Prozent dauerhaft überschreiten. Welche Story wird man uns dann erzählen und welche „neuen“ Wahrheiten auftischen wollen?

Die gestiegenen Inflationsraten könnten als „vorübergehende Effekte“ beschrieben und beispielsweise auf die gestiegenen Energiepreise oder den gesunkenen Außenwert des Euros zurückgeführt werden. Entsprechende Berichte und Kommentare waren in den ersten Monaten dieses Jahres schon zu lesen und sie alle folgten dem Ziel, die aufkommende Unruhe unter den Sparern schon im Keim zu ersticken.

Gerade der gesunkene Außenwert des Euros ist aber eine Erklärung, die in die richtige Richtung weist. Auch er ist kein Naturereignis, sondern alleiniger Ausfluss der Politik der Europäischen Zentralbank. Sie hat unter Mario Draghis Führung den Außenwert der Gemeinschaftswährung bewusst herabgesetzt, um den taumelnden Schuldnern der Eurozone unter die Arme zu greifen.

Je mehr über die Inflation geredet wird, desto besser

Augenblicklich funktioniert das Experiment noch. Dank niedriger Zinsen, moderater Inflation und einer kreditfinanzierten Scheinblüte gelingt es den Problemschuldnern noch, ihren Kopf über Wasser zu halten. Den Preis für dieses Überleben zahlen die Sparer.

Gerät die Inflation jedoch in den nächsten Jahren außer Kontrolle und das meint jetzt keine Hyperinflation mit astronomischen Zahlen, sondern einen Kaufkraftverlust, der dauerhaft über dem Inflationsziel von zwei Prozent liegt, ohne dass man eine plausible Erklärung dafür beibringen kann, droht eine gefährliche Abwärtsspirale, die, wie die Währungsgeschichte zeigt, im Extremfall den Währungswert völlig ruinieren kann, weil sie das Vertrauen in die Währung von innen aushöhlt und zerstört.

Damit die Sparer, insbesondere jene, die sich für Wirtschaftsfragen nur eher am Rande interessieren, von dieser Entwicklung nicht unbemerkt überrollt werden, wäre es wünschenswert, wenn das leidige Thema Inflation uns nicht nur vorübergehend, sondern dauerhaft erhalten bliebe, zumindest in den Medien.

Ich wünsche Ihnen einen erfolgreichen Handelstag und grüße Sie herzlich

Ihr

Bernd Heim


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Nicht mit unserem Geld

Wir befinden uns inmitten eines weltweiten Experiments, das es in dieser Dimension in der Wirtschaftsgeschichte noch nie gegeben hat. Eine gut 40 Jahre andauernde aggressive Geldpolitik faktisch aller großen Notenbanken stößt an ihre Grenzen. Wahrscheinlich erleben nicht erst unsere Kinder die einschneidenden Folgen, sondern wir selbst.

Der ehemalige FDP-Abgeordnete Frank Schäffler war einer der ersten, die sich im Bundestag konsequent gegen diese als „alternativlos“ geadelten Experimente, die angeblichen Rettungsmaßnahmen und die milliardenschweren Rettungsschirme gestellt hat. In diesem Buch zeigt er, dass uns die falsche Politik des beständig billigen Geldes nur wieder in eine neue, noch schlimmere Krise führen wird.

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Kopf schlägt Kapital

Viele glauben zu wissen, wie es geht. Wenige tun es wirklich. Noch weniger sind damit erfolgreich. Etwas ist falsch an der Art, wie wir versuchen Unternehmen zu gründen.

Dabei geht es auch ganz anders: Ein Ideen-Kunstwerk schaffen und das eigene Unternehmen aus vorhandenen und für jedermann zugänglichen Komponenten zusammensetzen. Den Kopf freihalten für die wichtigen Fragen. Den Horizont im Auge behalten, statt in den Alltagsanforderungen unterzugehen.

Nur ein schöner Traum? Keineswegs. Wer heute erfolgreich gründen will, muss sogar so vorgehen. Günter Faltin zeigt an vielen Beispielen, wie jeder ganz praktisch an eigenen Ideen arbeiten kann, sie wie ein Puzzle kombiniert und daraus etwas Neues schafft – das eigene Unternehmen.

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Der Winsider – II. Duell der Giganten

Der ehrgeizige und bislang sehr erfolgreiche New Yorker Investmentbanker Jay Thompsen steht unvermittelt mit dem Rücken zur Wand. Eine Kleinigkeit hatte er übersehen, einen winzigen Punkt nicht bedacht und nun strafte die Wall Street ihn mit all ihrer Macht. Der Börsengang von ‚Johnson Biotechnology and Pharmaceuticals‘, der Jay finanziell neue Dimensionen erschließen sollte, hatte sich zu einer Katastrophe entwickelt.

Ausgerechnet am Tag des Börsengangs hatte der bekannte Risikokapitalgeber Larry Goldsmith ‚JBP‘ mit einer millionenschweren Klage überzogen. Die Konsequenzen für Jay waren dramatisch …

>>> … und die Schlinge um seinen Hals zieht sich langsam aber sicher zu. <<<


Selbst denken

Wie ist uns eigentlich die Zukunft abhandengekommen? Was war noch mal die Frage, auf die Fortschritt und Wachstum eine Antwort sein sollten? Und: Wie kann aus der Zukunft wieder ein Versprechen werden statt einer Bedrohung? Harald Welzers gibt Antworten auf diese Fragen. Er lotet die Abgründe des erdrückenden Konsumwahns und politischen Illusionstheaters aus und zeigt, wie viele konkrete und attraktive Möglichkeiten zum widerständigen und guten Leben es gibt. Die ersten Schritte sind ganz einfach: sich endlich wieder ernst nehmen, selbst denken, selbst handeln.

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Während Sie diese Überschrift lesen …

… verliebt sich irgendwo in Deutschland gerade ein neues Paar. Und Sie? Worauf warten Sie noch? Öffnen auch Sie der Liebe ein Fenster!

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Die Denkfabriken

Nach Auffassung der Elite ist die allgemeine Bevölkerung einfach zu dumm, als dass man sie die Inhalte der Politik bestimmen lassen dürfte. So schrieb der Erfinder der Public-Relations, Edward Bernays, übrigens ein Neffe Sigmund Freuds, bereits 1928: »Die bewusste und intelligente Manipulation der organisierten Lebensgewohnheiten und Meinungen der Massen ist ein wichtiges Element in demokratischen Gesellschaften. Diejenigen, die diesen unsichtbaren Mechanismus der Gesellschaft manipulieren, bilden eine unsichtbare Regierung, die die wirklich herrschende Macht unseres Landes ist.«

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Wenn das Europrojekt eine Zukunft haben soll, müssen wieder härtere Budgetbeschränkungen eingeführt werden, und den Ländern, die damit nicht zurechtkommen, muss die Möglichkeit gewährt werden, ihre Wettbewerbsfähigkeit durch einen temporären Austritt wiederherzustellen.

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About the author

Bernd Heim

Dr. Bernd Heim ist seit 1985 als Investor und Trader an den Finanzmärkten aktiv. Einem breiten Publikum ist er bekannt aus diversen Börseninformationsdiensten und als Schöpfer des 'Jay Thompsen', einem fiktiven Investmentbanker aus der 'Winsider'-Reihe.

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