Gold und Silber: Krisensicher aber nicht unfehlbar

Viele Anleger folgen Glaubenssätzen, die mitunter einen dogmatischen Charakter annehmen. Eine diese Annahmen ist die Bezeichnung von Gold und Silber als „sichere Häfen“. Hier findet man angeblich Schutz, wenn an den Kapitalmärkten schwere Stürme aufziehen und die Wellen höher werden.

Eng verbunden mit der Annahme, Gold und Silber bieten auch dann noch Schutz, wenn andere Assets längst in den Fluten versunken sind, ist die Erwartung, das Gold werde sich im Fall der Fälle negativ zu den Aktien- und Rentenmärkten entwickeln, also steigen, wenn diese fallen.

Es gibt in der Tat Indizien, die für eine negative Korrelation sprechen. So erreichte das Gold beispielsweise seinen Tiefpunkt im Jahr 2001. Zur gleichen Zeit endet die New Economy Euphorie und die Aktienmärkte legten den Rückwärtsgang ein.

Während der Weltwirtschaftskrise in den frühen 1930er Jahren kannte der Dow Jones nur den Weg nach unten, während sich das Gold und die Goldminen beständig verteuerten.

Keine Regel ohne Ausnahme

Auf der anderen Seite müssen auch die Goldbugs anerkennen, dass ihr Lieblingsmetall während der Finanzkrise 2008 ebenso an Wert verlor wie die Aktien und Anleihen. Das Gold kam zwar schneller wieder in die Spur als die Aktienmärkte und der Goldpreis drehte bereits vier Monate, bevor die Aktien ihre Tiefpunkte erreicht hatten, aber auf dem Höhepunkt der Krise war das Gold alles, nur kein „sicherer Hafen“. Es fiel parallel zu den Kursen der Aktien und Anleihen.

In den Aufwärtsjahren vor der Krise entwickelte sich das Gold ebenfalls über lange Zeit parallel zu den Aktienmärkten. Der Goldpreis stieg von 2001 bis zur Finanzkrise nahezu ohne Unterbrechung, die Aktien erreichten im März 2003 ihr Tief und erholten sich anschließend bis zum Beginn der Finanzkrise wieder von diesem Schock.

Auch in der jüngeren Vergangenheit vollzog sich der Goldpreisanstieg nicht durchgängig konträr zur Entwicklung der Aktienmärkte. In den ersten Handelswochen des Jahres 2016 war es zwar in der Tat so, dass das Gold stieg, während DAX und Dow Jones mit Abgaben zu kämpfen hatten. Doch ab Mitte Februar entwickelten beide Märkte in einer auffälligen Parallelität.

Diese hielt allerdings auch nicht ewig an. Als der DAX im April 2017 ein neues Allzeithoch erreichte, neigte das Gold bereits wieder zur Schwäche und war in eine Korrektur übergegangen. Steigende Aktienmärkte sind deshalb nicht notwendigerweise Gift für die Edelmetalle und ein veritabler Aktiencrash ist keine Garantie dafür, dass sich die Goldanleger freuen können.

Nur wer Geld hat, kauft Gold oder Aktien

Gold ist primär ein Wohlstandsmetall und nicht wie viele meinen ein Krisenmetall. Es wird gekauft, wenn Geld übrig ist. Fehlt das Geld, neigen auch die Goldbesitzer sehr schnell zu Verkäufen.

Das erklärt, warum der Goldpreis selbst in einer Krise fallen kann. Wenn Liquidität fehlt, wird das verkauft, was sich am leichtesten versilbern lässt. Von Aktien und vom Gold kann man sich sehr leicht und sehr schnell trennen. Immobilien, Diamanten oder Kunstwerke hingegen sind deutlich schwerer zu verkaufen.

Die Edelmetalle und die Aktien können außerdem später leicht in der gleichen Qualität und Quantität zurückgekauft werden. Von einem Rembrandtgemälde oder einer Immobilie kann man das nicht behaupten.

Ein steigender Wohlstand ist deshalb für die Preise von Gold und Silber viel förderlicher als ein Crash am Aktienmarkt. Wer am Ende des Geldes noch Monat übrig hat, hat ein Problem. Ist aber am Ende des Monats noch Geld übrig, kann dieses in Aktien investiert werden oder in einen Goldbarren oder ein Schmuckstück gewandelt werden.

Goldbugs sind Marathonläufer, keine Sprinter

Es gibt viele Gründe, die immer noch für das Gold als Investment sprechen. Die Furcht vor einem Crash an den Aktienmärkten sollte nicht darunter sein. Wer heute Gold und Silber kauft, weil er Kaufkraft erhalten und sein Vermögen schützen will, der tut das nicht, weil er sich vor fallenden Aktienkursen fürchtet oder gar auf einen Crash hofft.

Wer Gold und Silber kauft und beide über einen längeren Zeitraum zu halten gedenkt, der hat die Perspektive eines Marathonläufers. Man weiß, dass der Weg lang ist und man mit den eigenen Kräften haushalten muss.

Auch Seitenstiche sind nicht immer vollkommen auszuschließen. Wenn Sie kommen, läuft man halt ein wenig langsamer. Aber man läuft und versucht, das eigene Tempo zu halten. Das unterscheidet den Langstreckenläufer von einem Sprinter.

Setzten Sie deshalb auch beim Goldkauf primär auf die Chancen dieses Investments und hoffen Sie nicht darauf, den großen Schnitt zu machen, wenn andere Anlagen in Schwierigkeiten geraten und kräftig an Wert verlieren.

Ich wünsche Ihnen einen erfolgreichen Handelstag und grüße Sie herzlich

Ihr

Bernd Heim


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Mohamed – Eine Abrechnung

Die Biographie des Propheten Mohamed wurde erst 200 Jahre nach dessen Tod verschriftlicht. Das geschah selbstverständlich mit einer politischen Intention: Die muslimischen Fürsten suchten ihre Position zu sichern und dem christlichen Jesus eine islamische, die eigene Herrschaft legitimierende Erlöserfigur entgegenzusetzen.

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Nicht mit unserem Geld

Wir befinden uns inmitten eines weltweiten Experiments, das es in dieser Dimension in der Wirtschaftsgeschichte noch nie gegeben hat. Eine gut 40 Jahre andauernde aggressive Geldpolitik faktisch aller großen Notenbanken stößt an ihre Grenzen. Wahrscheinlich erleben nicht erst unsere Kinder die einschneidenden Folgen, sondern wir selbst.

Der ehemalige FDP-Abgeordnete Frank Schäffler war einer der ersten, die sich im Bundestag konsequent gegen diese als „alternativlos“ geadelten Experimente, die angeblichen Rettungsmaßnahmen und die milliardenschweren Rettungsschirme gestellt hat. In diesem Buch zeigt er, dass uns die falsche Politik des beständig billigen Geldes nur wieder in eine neue, noch schlimmere Krise führen wird.

>>> Die Krise unseres Geldsystems und die Folgen für uns alle … <<<


Kopf schlägt Kapital

Viele glauben zu wissen, wie es geht. Wenige tun es wirklich. Noch weniger sind damit erfolgreich. Etwas ist falsch an der Art, wie wir versuchen Unternehmen zu gründen.

Dabei geht es auch ganz anders: Ein Ideen-Kunstwerk schaffen und das eigene Unternehmen aus vorhandenen und für jedermann zugänglichen Komponenten zusammensetzen. Den Kopf freihalten für die wichtigen Fragen. Den Horizont im Auge behalten, statt in den Alltagsanforderungen unterzugehen.

Nur ein schöner Traum? Keineswegs. Wer heute erfolgreich gründen will, muss sogar so vorgehen. Günter Faltin zeigt an vielen Beispielen, wie jeder ganz praktisch an eigenen Ideen arbeiten kann, sie wie ein Puzzle kombiniert und daraus etwas Neues schafft – das eigene Unternehmen.

>>> Die ganz andere Art, ein Unternehmen zu gründen … <<<


Der Winsider – II. Duell der Giganten

Der ehrgeizige und bislang sehr erfolgreiche New Yorker Investmentbanker Jay Thompsen steht unvermittelt mit dem Rücken zur Wand. Eine Kleinigkeit hatte er übersehen, einen winzigen Punkt nicht bedacht und nun strafte die Wall Street ihn mit all ihrer Macht. Der Börsengang von ‚Johnson Biotechnology and Pharmaceuticals‘, der Jay finanziell neue Dimensionen erschließen sollte, hatte sich zu einer Katastrophe entwickelt.

Ausgerechnet am Tag des Börsengangs hatte der bekannte Risikokapitalgeber Larry Goldsmith ‚JBP‘ mit einer millionenschweren Klage überzogen. Die Konsequenzen für Jay waren dramatisch …

>>> … und die Schlinge um seinen Hals zieht sich langsam aber sicher zu. <<<


Selbst denken

Wie ist uns eigentlich die Zukunft abhandengekommen? Was war noch mal die Frage, auf die Fortschritt und Wachstum eine Antwort sein sollten? Und: Wie kann aus der Zukunft wieder ein Versprechen werden statt einer Bedrohung? Harald Welzers gibt Antworten auf diese Fragen. Er lotet die Abgründe des erdrückenden Konsumwahns und politischen Illusionstheaters aus und zeigt, wie viele konkrete und attraktive Möglichkeiten zum widerständigen und guten Leben es gibt. Die ersten Schritte sind ganz einfach: sich endlich wieder ernst nehmen, selbst denken, selbst handeln.

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Während Sie diese Überschrift lesen …

… verliebt sich irgendwo in Deutschland gerade ein neues Paar. Und Sie? Worauf warten Sie noch? Öffnen auch Sie der Liebe ein Fenster!

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Die Denkfabriken

Nach Auffassung der Elite ist die allgemeine Bevölkerung einfach zu dumm, als dass man sie die Inhalte der Politik bestimmen lassen dürfte. So schrieb der Erfinder der Public-Relations, Edward Bernays, übrigens ein Neffe Sigmund Freuds, bereits 1928: »Die bewusste und intelligente Manipulation der organisierten Lebensgewohnheiten und Meinungen der Massen ist ein wichtiges Element in demokratischen Gesellschaften. Diejenigen, die diesen unsichtbaren Mechanismus der Gesellschaft manipulieren, bilden eine unsichtbare Regierung, die die wirklich herrschende Macht unseres Landes ist.«

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Keine Zeit zum Kochen?

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Auch die sicheren Häfen sind in Gefahr

Auch nach der Finanz- und Immobilienkrise scheint es kaum mehr sichere Häfen für das gesparte Geld zu geben. Viele Deutsche nehmen Zuflucht in Wohnimmobilien, Lebensversicherungen und Bankguthaben. Doch die demografische Entwicklung stellt genau diese Anlagen als sichere Häfen infrage. Es sei denn, Sie verstehen und berücksichtigen den Zusammenhang zwischen Bevölkerungs- und Wirtschaftsentwicklung.

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Mit ein wenig Psychologie lassen sich diese und viele andere Fragen beantworten, die uns das Leben jeden Tag stellt. Zumal wenn sie so vergnüglich und praktisch daherkommt wie in diesem Buch, hilft sie uns dabei, das Leben besser zu verstehen und im Alltag besser zu handeln.

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Kaputtalismus

Nicht erst seit dem griechischen Schuldenskandal stellen sich Ökonomen weltweit die Frage: Wie konnte der westliche Kapitalismus in eine so schwere Krise geraten? Die gegenwärtige Lage ist durch drei wesentliche Faktoren gekennzeichnet: Explodierende Verschuldung, niedrige Wachstumsraten und gravierender Anstieg von Ungleichheit. Ist die kapitalistische Weltordnung am Ende? Welche Alternativen gibt es? Robert Misik gibt erhellende Antworten auf diese Fragen.

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Perfekte Krisenvorsorge

Wir leben in einer Zeit der großen Krisen. Die Weltwirtschaft schwächelt, das Vertrauen in die Finanzwelt ist erschüttert, die Ersparnisse sind nicht mehr sicher, der Arbeitsmarkt verschlechtert sich zusehends. Trotzdem verlassen sich die meisten von uns arglos auf andere. Doch Vorsicht: Wer sich nur auf andere verlässt, ist im Krisenfall selbst verlassen.

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Die Target Falle

Im Januar 2002 wurden die neuen Euroscheine mit großen Hoffnungen verteilt – heute, nur zehn Jahre später, steckt das Europrojekt in einer tiefen Krise: Was als europäisches Friedensprojekt begann, hat zu Streit und Unwillen geführt, der nur durch den tiefen Griff in das Sparkonto der Deutschen im Zaum gehalten wird.

Manche Euroländer haben über ihre Verhältnisse gelebt, hohe Außenschulden aufgebaut und stehen heute am Rand der Staatspleite. Doch ihre Notenbanken bedienen sich einfach der Notenpresse, um die Finanzprobleme der Wirtschaft zu lösen. Mit Billigung der EZB ziehen sie die Ersparnisse der solideren Länder aus dem Kassenautomaten, den sie mit dem Beitritt zum Euro bei sich aufstellen durften. Um sie davon abzuhalten, bleibt nichts anderes übrig, als ihnen nun auch noch Geld über die offiziellen Rettungsschirme zuzuleiten. Nicht nur Deutschland sitzt in der Falle.

Wenn das Europrojekt eine Zukunft haben soll, müssen wieder härtere Budgetbeschränkungen eingeführt werden, und den Ländern, die damit nicht zurechtkommen, muss die Möglichkeit gewährt werden, ihre Wettbewerbsfähigkeit durch einen temporären Austritt wiederherzustellen.

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Anatomie der Bärenmärkte

In Bärenmärkten fallen die Kurse an den Märkten dramatisch. Vier solcher Bärenmärkte gab es an den US-Börsen bereits, und zwar 1921,1932,1949 und 1982. Doch wann ist der Einstieg in einen Markt attraktiver als zum Ende eines Bärenmarktes?

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About the author

Bernd Heim

Dr. Bernd Heim ist seit 1985 als Investor und Trader an den Finanzmärkten aktiv. Einem breiten Publikum ist er bekannt aus diversen Börseninformationsdiensten und als Schöpfer des 'Jay Thompsen', einem fiktiven Investmentbanker aus der 'Winsider'-Reihe.

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