Liegt die Mehrheit auch bei diesem neuen Trend falsch?

Nicht nur in den USA auch hierzulande werden passiv gemanagte Fonds, wie ETFs immer beliebter. Sie entwickeln sich parallel zum gewählten Index oder Rohstoff und sie sind preiswerter. Der Anleger spart Gebühren und die Fondsgesellschaft die hohen Vergütungen für das Management der Fonds.

Da in der Vergangenheit ohnehin nur wenige Fondsmanager in der Lage waren ihren Vergleichsindex dauerhaft zu schlagen, kamen für die Anleger gleich zwei wichtige Kaufargumente zusammen. Die Gebühren waren niedriger und die Performance in der Regel besser als bei den gemanagten Fonds.

Ein drittes Argument kam insbesondere in den Jahren nach der Finanzkrise hinzu. Da die Fonds primär dem allgemeinen Markttrend folgen und das Geld der Kunden dort investieren, wo die Mehrheit der Anleger investiert, fallen die Korrekturen zunehmend kleiner aus. Aufkommender Verkaufsdruck wird oftmals schon im Keim erstickt, wenn an der Seitenlinie noch zu viel freie Liquidität bereitsteht, die in den Markt drängt.

Die passiv gemanagten Fonds sind in der Zwischenzeit so beliebt geworden, dass sich viele Privatanleger nicht mehr darüber austauschen welche Aktie, welche Währung oder welcher Rohstoff gerade die gewinnbringendste Anlage ist, sondern von den niedrigen Kosten der von ihnen erworbenen Fonds schwärmen.

Wenn alle in die gleiche Richtung laufen

Nicht nur die Privatanleger haben ihr Anlageverhalten in den letzten Jahren gewandelt. Auch bei Banken, Versicherungen und Kapitalanlagegesellschaften wird immer mehr nach technischen und immer weniger nach fundamentalen Gesichtspunkten investiert. So stört es dann nach einiger Zeit keinen mehr, dass Tesla zwar deutlich weniger Autos produziert als General Motors und zudem bei jedem Fahrzeug einen Verlust einfährt, aber an der Börse auf eine höhere Marktkapitalisierung kommt.

Das investierte Geld bestimmt die Richtung, auch wenn die Bewertungen vollkommen überzogen und damit mehr als fragwürdig sind. An dieser Stelle sollte bei uns allen eine Warnglocke ertönen, denn aus der Vergangenheit wissen wir nur zu gut um die Gefahren, die heraufbeschworen werden, wenn an der Börse alle Anleger stur in die gleiche Richtung laufen.

Es bilden sich leicht Manien heraus, die Preisblasen erzeugen, welche irgendwann in handfesten Crashs zu enden pflegen. Während die Blase aufgepumpt wird, heißt es zwar mit schöner Regelmäßigkeit heute sei alles anders. Aber am Ende ist dennoch verhältnismäßig wenig anders als bei früheren Exzessen.

Die aktuellen Trends könnten eine ähnliche Richtung nehmen, denn wenn alle nur noch kaufen, wenn auch die anderen kaufen, und wenn sie nur deshalb kaufen, weil auch die anderen noch kaufen, dann droht in dem Moment große Gefahr, in dem die Kaufneigung der Allgemeinheit plötzlich nicht mehr gegeben ist.

Liquidität als Nachteil

Der Vorteil der passiv gemanagten Fonds liegt darin, dass man ohne hohe Kosten zu produzieren bei steigenden Kursen schnell noch einsteigen kann. Ebenso kann sich der Anleger bei fallenden Kursen leicht von seinem Investment trennen, ohne über die durch diesen Schritt verursachten Kosten lange nachdenken zu müssen.

Schnelle Richtungswechsel zu niedrigen Kosten vollziehen zu können, ist für den einzelnen Anleger ein großer Vorteil. Für die Masse der Anleger verwandelt sich dieser Vorteil aber schnell in einen Nachteil, und zwar dann, wenn zu viele Anleger schnell noch verkaufen wollen und die Investmentphilosophie des Fonds darin besteht, den Käufen und Verkäufen der Masse blind zu folgen.

Wir müssen deshalb damit rechnen, dass im nächsten größeren Abschwung jene Kräfte, die bislang die Anstiege so kräftig unterstützt haben, ebenfalls wirken werden. Nur werden sie dann die Abwärtsrichtung befeuern. Eine kleinere Korrektur kann sich so schnell zu einer größeren auswachsen und eine übergeordnete Korrektur leicht zu einem handfesten Crash mutieren.

Einmal in Gang gekommen kann die Entwicklung nur noch schwer zu stoppen sein und zu katastrophalen Vermögensverlusten führen, weil sich eine sich selbst verstärkende Dynamik herausbildet. Am Anfang fallen die Kurse nur zurück, weil niemand mehr kauft. Wenn die ersten Anleger dann nervös werden und ihre Gewinne sichern wollen, entsteht ein sich langsam verstärkender Abwärtsdruck.

Wehe, wenn die Babyboomer verkaufen

Er wird umso stärker, je mehr passiv und aktiv gemanagte Fonds Geldabflüsse zu verzeichnen haben. Auf dem Höhepunkt der Bewegung könnte den Markt leicht eine regelrechte Panik erfassen. Diese Gefahr wird aktuell nur von wenigen Anlegern gesehen. Real im Hintergrund existiert sie nichtsdestotrotz.

Wenn man nun noch bedenkt, dass gerade in den USA die in den kommenden Jahren verstärkt in Rente gehenden geburtenstarken Jahrgänge der 1950er und 1960er Jahr ihre Kapitalanlagen zurückfahren werden, um mit den Erlösen ihren Lebensabend zu bestreiten, wird deutlich, welche eine negative Dynamik ohnehin auf die Börsen zukommen wird.

Die westlichen Gesellschaften zeichnen sich durch ein Bevölkerungswachstum von weniger als einem Prozent aus. Das Produktivitätswachstum ihrer Volkswirtschaften liegt bei rund zwei Prozent. Aber an der Börse erhofft man sich langfristige Renditen von vier Prozent und mehr und verspricht den Anlegern „sichere“ Anlagestrategien.

Dem Markt könnte an dieser Stelle schon bald ein böses Erwachen aus süßen Träumen bevorstehen. Der Prozess der Ernüchterung wird schmerzhaft sein. Über seinen Auslöser darf noch gerätselt werden. Vielleicht ist es das viele Geld aus dem Nichts der Notenbanken, das eines Tages nicht mehr zur Verfügung stehen könnte. Vielleicht ist es aber auch „nur“ der Herdentrieb der Anleger, der sie alle plötzlich in eine andere Richtung rennen lässt.

Ich wünsche Ihnen einen erfolgreichen Handelstag und grüße Sie herzlich

Ihr

Bernd Heim


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Von Rettern und Rebellen

Ein Polit-Krimi – verstörend und empörend zugleich!

Das Titelbild auf dem Buch des CDU-Abweichlers Klaus-Peter Willsch sagt alles. EZB-Präsident Mario Draghi steht mit der Geldkanone und Engelsflügeln auf einer Klippe. Vor dem gefährlichen >Engel< stehen bangend die Hauptdarsteller im europäischen Schuldendrama, von Angela Merkel über Wolfgang Schäuble bis hin zu François Hollande.

Im Hintergrund sieht man die Skyline von Frankfurt mit dem sündhaft teuren Neubau der Europäischen Zentralbank und einer dunklen Wolke, die großes Unheil verkündet. >Von Rettern und Rebellen< handelt das Buch.

Es ist eine Kanonade an Beispielen über den Verfall der Demokratie in Europa und die Lügenmärchen zur Euro-Rettung und es beschreibt ein niederträchtiges Schmierentheater, das dem Wahlvolk in Deutschland vorgeführt wird, um das Lieblingsprojekt der Kanzlerin zu retten. Zwischen den Buchdeckeln warten 240 Seiten Klartext.

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Der Performance-Kick für Ihr Portfolio: Zertifikate spielend beherrschen

Zertifikate werden trotz ihres hohen Bekanntheitsgrades bisher nur von wenigen Privatanlegern wirklich verstanden. Ziel dieses Buches ist es, Privatanlegern den sicheren Umgang mit Zertifikaten zu ermöglichen. Die Ausführungen sollen ihnen helfen, Zertifikate sinnvoll in ihre individuelle Anlagestrategie einzubinden.

Im Gegensatz zur bisherigen Fachliteratur beschreiben die Autoren ausführlich die Funktionsweise und das Zusammenspiel der einzelnen Bausteine verschiedener Zertifikate.

Da Anlageentscheidungen niemals unabhängig voneinander getroffen werden sollten, spielt bei sämtlichen Ausführungen der Portfoliogedanke, d.h. die Wechselwirkung mit anderen Anlageinstrumenten, eine wichtige Rolle.

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Mohamed – Eine Abrechnung

Die Biographie des Propheten Mohamed wurde erst 200 Jahre nach dessen Tod verschriftlicht. Das geschah selbstverständlich mit einer politischen Intention: Die muslimischen Fürsten suchten ihre Position zu sichern und dem christlichen Jesus eine islamische, die eigene Herrschaft legitimierende Erlöserfigur entgegenzusetzen.

Dennoch hat sich das ambivalente Bild einer sich radikal verändernden und unter psychischen Problemen leidenden Persönlichkeit erhalten. Hier der milde, dort der gewalttätige Mohamed.

Hamed Abdel-Samad zeichnet in seiner biographischen Skizze nach, welche bis heute verhängnisvollen Folgen aus diesen Traditionen erwachsen – und weshalb radikale Islamisten mit demselben Recht den „Propheten“ zitieren wie laizistische und integrierte Muslime.

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Alles, was Sie über Rohstoffe wissen müssen

Erfolgreich mit Kaffee, Gold & Co? Geht das? Die Rohstoffe sind hochaktuell, auch wenn ihre Preise immer wieder starken Schwankungen unterliegen.

Egal ob Gold, Nickel, Zucker oder Öl, immer mehr private Investoren interessieren sich für diese Form der Geldanlage. Doch vielen fehlt das Hintergrundwissen, um an den Chancen dieses Marktes erfolgreich partizipieren zu können.

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Jay Thompsen gibt wieder Vollgas

Der ehrgeizige und bislang sehr erfolgreiche New Yorker Investmentbanker Jay Thompsen steht unvermittelt mit dem Rücken zur Wand. Eine Kleinigkeit hatte er übersehen, einen winzigen Punkt nicht bedacht und nun strafte die Wall Street ihn mit all ihrer Macht.

Der Börsengang von ‚Johnson Biotechnology and Pharmaceuticals‘, der Jay finanziell neue Dimensionen erschließen sollte, hatte sich zu einer Katastrophe entwickelt.

Ausgerechnet am Tag des Börsengangs hatte der bekannte Risikokapitalgeber Larry Goldsmith ‚JBP‘ mit einer millionenschweren Klage überzogen.

Die Konsequenzen für Jay waren dramatisch …

>>> … und die Schlinge um seinen Hals zieht sich langsam aber sicher zu. <<<


Trading Geheimnisse für Einsteiger + Boni: HEUTE 60% Angebot

Hier erfahren Sie jenen Trick, mit dem dieser ehemalige Banker heute 6.000 bis 19.000 Euro im Monat verdient.

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Fitt mit Fett: Wie gute Fette Gehirn, Herz und Gewebehormone fit machen

Schluss mit der fettarmen Ernährung: Fette sind das Geheimnis der Langlebigen! Spannend recherchierte Fakten rücken Fette in ein neues Licht.

Die Bestsellerautoren Strunz und Jopp zeigen, wie Smart-Fette Denkleistung und Konzentration verbessern, die Gehirnalterung verlangsamen und das Herz gesund halten.

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… und wo sind die Yachten der Kunden?

Markus Koch präsentiert den Klassiker über die Wall Street, der mit den Augen des ehemaligen Brokers Fred Schwed einen illustren und bissigen Blick durch die Hintertür der Mächtigen wirft.

Der Autor stellt im beschreibenden Sinne und mit größter Anstrengung die Charaktere und Persönlichkeiten an der Wall Street so vor, wie sie seiner Meinung nach wirklich sind.

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Das Jahrhundert der Emerging Markets. Profitieren von den aufstrebenden Märkten

Wer sich als Anleger künftig nur mit den Börsen in Europa und den USA beschäftigt, verpasst eine einmalige Chance. Denn mit dem sich beschleunigenden Aufschwung in Ländern wie China, Russland, Indien oder Brasilien hat das „Jahrhundert der Emerging Markets“ begonnen.

Diesen aufstrebenden Märkten, zu denen zahlreiche Volkswirtschaften in Asien, Südamerika und Osteuropa zählen, steht im 21. Jahrhundert ein Wirtschafts-Boom bevor, wie ihn die USA, Europa und später auch Japan im Laufe des 20. Jahrhunderts erlebt haben.

Dieser Aufschwung wird sich an den Finanzmärkten dieser Länder widerspiegeln und Anlegern Chancen auf überdurchschnittliche Renditen eröffnen.

>>> Weiterlesen und die Besonderheiten der Schwellenländer erkunden … <<<


Ärzte gefährden Ihre Gesundheit

Ärzte und Krankenhäuser sind in der Zwischenzeit eine der Hauptursachen für viele Krankheiten geworden. Jährlich werden allein in Deutschland rund eine Million Menschen wegen unerwünschter Nebenwirkungen von Arzneimitteln in ein Krankenhaus aufgenommen. Unvorstellbar?

Noch schockierender ist die Zahl derer, die diesen Krankenhausaufenthalt nicht überleben. Bis zu 57.000 Menschen sterben jedes Jahr an den Nebenwirkungen von Medikamenten.

>>> Mehr über die schmutzigen Tricks der Pharma- und Gesundheitsindustrie erfahren … <<<


Erfolgreich mit der Trendfolgestrategie

Machen sie den den Trend zu Ihrem Freund. Hand aufs Herz: Wie oft haben Sie diesen Satz schon gehört? Und wie selten haben Sie ihn befolgt?

Dabei ist die Trendfolgestrategie ist eine äußerst nervenschonende, entspannende und unkomplizierte Art, um in Aktien zu investieren und dabei erfolgreich zu sein. Man muss nur dem aktuellen Aktien-Trend hinterherlaufen.

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Die Schlafwandler

Lange Zeit galt es als ausgemacht, dass das deutsche Kaiserreich wegen seiner Großmachtträume die Hauptverantwortung am Ausbruch des Ersten Weltkriegs trug.

In seinem bahnbrechenden neuen Werk kommt der renommierte Historiker und Bestsellerautor Christopher Clark (Preußen) zu einer anderen Einschätzung. Clark beschreibt minutiös die Interessen und Motive der wichtigsten politischen Akteure in den europäischen Metropolen und zeichnet das Bild einer komplexen Welt, in der gegenseitiges Misstrauen, Fehleinschätzungen, Expansionspläne, Überheblichkeit, und nationalistische Bestrebungen zu einer Situation führten, in der ein Funke genügte, den Krieg auszulösen, dessen verheerende Folgen kaum jemand abzuschätzen vermochte.

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Erfolgreich mit Optionen. So setzen sie den Hebel richtig an.

Die vier größten und tödlichsten Fehler beim Handel mit Optionen, möchten Sie diese gerne vermeiden?

Sie können es sich aussuchen, mit welcher Geschwindigkeit Sie an der Börse Geld verdienen wollen. Optionen bieten in der Hand eines Könners außergewöhnliche Chancen und Möglichkeiten.

Man kann buchstäblich über Nacht ein Vermögen machen. Doch bevor es ans Geld verdienen geht, sollten Sie sich gründlich über die Bedeutung und Funktionsweise von Optionen informieren, denn ebenso schnell, wie man gewinnen kann, können auch Verluste das eigene Konto belasten.

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Der Kampf um die Zukunft

Chinas Kritiker sehen die Welt bereits im Würgegriff des Reichs der Mitte. Ist dem tatsächlich so?

China befindet sich durch sein enormes industrielles Wachstum auf einem gefährlichen Kollisionskurs mit dem Rest der Welt. Die Konflikte von morgen werden an unterschiedlichen Fronten geführt.

Es geht um Arbeitsplätze, Löhne, technologischen Fortschritt, strategische Ressourcen wie Öl, Kupfer, Stahl, aber auch um Essen, Wasser und saubere Luft.

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Börsenerfolg ist kein Zufall

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Seit Barack Obama ins Licht der Weltöffentlichkeit getreten ist, übt er eine unbestreitbare Anziehungskraft aus. Er hat Charisma und Führungsqualitäten. Er ist dynamisch und volksnah. Aber wie wurde er zu dem, der er heute ist – zu einem der mächtigsten Männer der Welt?

Sasha Abramsky hat Obamas Werdegang untersucht und seine Motive, Ideen und Vorstellungen herausgearbeitet. Er zeichnet das faszinierende Bild eines Visionärs, der die Geschicke der Welt wohl noch lange beeinflussen wird.

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Bis zum letzten Tropfen: Wasser – das Investment der Zukunft

Überschwemmungen, Trockenperioden und Wirbelstürme nehmen an Dramatik zu. Die globale Durchschnittstemperatur steigt. Hinzu kommen Treibhausgase wie Stickstoff und Methan. Zusehends verschlechtert sich die Wasserqualität aufgrund höherer Temperaturen und Schadstoffkonzentrationen.

Die Auswirkungen sind längst nicht mehr regional beschränkt. Ist Wasser eine Handelsware oder ein Menschenrecht? Befürworter und Gegner liefern sich erbitterte Auseinandersetzungen. Langsam setzt sich die Einsicht durch, dass Wasser nicht nur wirtschaftliche, sondern auch soziale, religiöse und ökologische Aspekte umfasst.

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FED – Die Bank Amerikas

Amerikas Geschichte als Weltfinanzmacht begann einen Tag vor Weihnachten. Am 23. Dezember 1913 unterzeichnete Präsident Woodrow Wilson den Federal Reserve Act. Es ist die Geburtsstunde der Federal Reserve, der amerikanischen Zentralbank, der FED. Was 1910 mit acht Männern als getarnte Entenjagd im Ferienhaus des Senators Nelson W. Aldrich auf dem entlegenen Jekyll Island begann ist heute eine der mächtigsten Institutionen der Welt.

Die Gründung der ersten amerikanischen Zentralbank ist bis heute eine packende Geschichte voller Intrigen, politischem Machtkalkül und Verschwörungstheorien. Gut 100 Jahre danach hat die FED das Finanzsystem so massiv zugunsten ihrer Eigentümer verändert wie keine andere Zentralbank: In den letzten 30 Jahren sind mehr als 10.000 US-Banken verschwunden und fast 70 Prozent aller bilanziellen Vermögenswerte liegen in den Händen von zwölf Großbanken – jenen Banken, die „zufällig“ auch die einflussreichsten Anteilseigner sind.

>>> Der wahnwitzige Kampf um die Gründung der Federal Reserve … <<<

About the author

Bernd Heim

Dr. Bernd Heim ist seit 1985 als Investor und Trader an den Finanzmärkten aktiv. Einem breiten Publikum ist er bekannt aus diversen Börseninformationsdiensten und als Schöpfer des 'Jay Thompsen', einem fiktiven Investmentbanker aus der 'Winsider'-Reihe.

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