Ohne Reformen wird die Eurozone auseinanderbrechen

Das Bild, das uns die europäischen Statistiken in diesen Tagen liefern, ist eindeutig: Europas Wirtschaft wächst und kommt wieder in Schwung. So weit so schön und so gut, aber leider nicht so nachhaltig. Während sich Europas Börsianer noch an einer Fülle von an sich guten konjunkturellen Daten erfreuen, braut sich im Hintergrund längst die große Katastrophe zusammen.

Die Europäische Zentralbank kämpft einen verzweifelten Kampf, den sie auf den ersten Blick zu gewinnen scheint. Doch der Eindruck trügt. Sie wird ihn am Ende verlieren, denn selbst mit noch so viel Geld aus dem Nichts kann man Strukturreformen nicht ersetzen. Man kann sie eine gewisse Zeit übertünchen. Das ist in den letzten Jahren gelungen. Doch wirklich beseitigen kann man die Missstände nur mit echten Reformen und die sind in den vergangenen Jahren nur halbherzig angegangen worden.

Die wirtschaftliche Entwicklung in den Ländern der Eurozone verlief schon immer höchst unterschiedlich. Das war auch in den vergangenen Jahren nicht anders. Ein Auseinanderfallen der Eurozone würde deshalb dazu führen, dass die neuen nationalen Währungen stark von einander abweichen würden. Wie stark, das hat die Bank of America unlängst in einer Studie untersucht.

Neben den hohen Staatsschulden einzelner Staaten, besonders denen an der Peripherie der Eurozone, stand bei dieser Untersuchung das absehbare Ende der massiven Anleihekäufe durch die Europäische Zentralbank im Mittelpunkt der Überlegungen.

Zinsanhebungen und Reformen unvermeidlich

Mit ihrem sogenannten OMT-Programm sorgt die EZB in der gesamten Eurozone für Zinsen, die so niedrig sind, dass sie in den meisten Mitgliedsländern auf einem außergewöhnlich niedrigen Niveau liegen. In den Problemstaaten wäre dieses Niveau auf keinen Fall zu halten. Hier wäre mit steigenden Zinsen und in deren Folge mit einer neuen Eskalation der Staatsschuldenkrise zu rechnen.

Diese konnte in den Jahren nach 2012 nur verhindert werden, indem die Kreditkosten für die Peripheriestaaten auf ein historisches Tief gedrückt wurden. Egal, ob die EZB das Anleihenkaufprogramm einfach nur auslaufen lässt oder die Eurozone zerbricht, die Finanzierungskosten der Staaten werden wieder ansteigen. Sie werden auch dann wieder ansteigen, wenn es länger dauern sollte, die Leitzinsen wieder anzuheben.

In Konsequenz dieser Entwicklung rechnet die Bank of America mit höheren Schuldenquoten in Italien, Spanien, Portugal und Griechenland als sie von diesen Ländern im Jahr 2012 auf den Höhepunkt der Euro-Schuldenkrise erreicht wurden. Hier rächt sich, dass die von Mario Draghi erkaufte Zeit nicht besser genutzt wurde.

Das bedeutet im Gegenzug, dass ohne einschneidende Reformen das Risiko eines Auseinanderfalls der Eurozone steigt. Die Analysten der Bank of America haben vor diesem Hintergrund jene Wechselkurse errechnet, die einzelnen Mitgliedsländer haben könnten, sollte die Eurozone kurzfristig zerfallen. Mit ihnen werden die gravierenden Unterschiede zwischen den Staaten deutlich, die momentan noch durch den gemeinsamen Euro verdeckt werden.

Sorgenkind Griechenland

Wirklich überraschen können uns die von der Bank of America errechneten Schattenwechselkurse nicht. Das klamme Griechenland bleibt das Sorgenkind der Eurozone. Ungeachtet aller bislang eingeleiteten Reformen und der erreichten Fortschritte nimmt das Land zusammen mit Spanien die Spitzenposition bei der Überbewertung der eigenen Währung ein.

Eine neu eingeführte griechische Drachme müsste deshalb nach heutigem Stand um 7,5 Prozent abwerten. Dieser Abwertungsbedarf ist enorm, aber er liegt deutlich unter dem Abwertungsbedarf von rund 30 Prozent, den Griechenland auf dem Höhepunkt der Krise bei einem Austritt aus der Währungsunion gehabt hätte. Insofern hat sich die Situation verbessert, wenn auch noch nicht in dem Maße, das wünschenswert wäre.

Zum Glück ist derzeit nur ein Mitgliedsland der Eurozone so stark überbewertet wie Griechenland. Die anderen Unterschiede sind geringer. Sie würden selbstverständlich bei einem Auseinanderfall der Eurozone die nationalen Wechselkurse beeinflussen und zu Zinsdifferenzen führen. Ein Erdbeben an den Finanzmärkten auslösen würden sie vermutlich nicht.

Das ist allerdings kein Freibrief die Hände untätig in den Schoß zu legen. Auch wenn sich die Unterschiede im Vergleich zum Höhepunkt der Krise verringert haben: Die Berechnungen der Bank of America zeigen deutlich, dass man Wohlstand nicht durch viel billiges Geld erzeugen kann.

Es bedarf dazu einer Wirtschaft, die auf dem Weltmarkt konkurrenzfähig ist. Ist diese Situation nicht gegeben, bedarf es ernsthafter Reformen. Bleiben diese aus, verstreicht auch die Zeit, welche die EZB den Problemstaaten mit ihrer Geldpolitik erkauft hat, ungenützt und führt nur zu Preisblasen, Fehlinvestitionen und nicht mehr zu kontrollierenden Schuldenorgien.

Ich wünsche Ihnen einen erfolgreichen Handelstag und grüße Sie herzlich

Ihr

Bernd Heim

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About the author

Bernd Heim

Dr. Bernd Heim ist seit 1985 als Investor und Trader an den Finanzmärkten aktiv. Einem breiten Publikum ist er bekannt aus diversen Börseninformationsdiensten und als Schöpfer des 'Jay Thompsen', einem fiktiven Investmentbanker aus der 'Winsider'-Reihe.

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